Technologiczne przeciwdziałanie manipulacjom i fałszerstwom jako element zarzadzania ryzykiem AML/CFT. Część pierwsza
Szczegóły:
15 października 2026 roku
10.00 — 14.00
Online
Szkolenie w jęz. polskim
Certyfikat ukończenia
Uwaga! Brak wolnych miejsc.
Jeżeli chcesz wziąć udział w kolejnej edycji, napisz do nas, a my poinformujemy Cię w pierwszej kolejności o kolejnej edycji. Użyj poniższego przycisku i wyślij do nas pustego maila, w temacie wpisując: „Powiadom mnie: AI dla finansistów. Tworzenie agenta AI”.
Generatywna sztuczna inteligencja zmienia sposób, w jaki powstają fałszywe dokumenty, syntetyczne tożsamości, zmanipulowane nagrania wideo i klonowane głosy. W sektorze finansowym oznacza to nowe wyzwania dla procesów AML, KYC, onboardingu klienta, wideoweryfikacji, analizy dokumentów oraz decyzji compliance.
Tradycyjne podejście, oparte na ocenie wizualnej dokumentu lub potwierdzeniu obecności klienta przed kamerą, przestaje być wystarczające. Fałszerstwo może dziś wyglądać profesjonalnie, spójnie i wiarygodnie na pierwszy rzut oka, a jednocześnie zawierać cyfrowo wygenerowane lub zmanipulowane elementy. Szczególnego znaczenia nabierają więc analiza kontekstu, spójności danych, źródła dokumentu, ścieżki jego pozyskania oraz identyfikacja czerwonych flag.
Skala problemu rośnie. FinCEN zwraca uwagę na wzrost liczby zgłoszeń podejrzanej aktywności związanej z wykorzystaniem deepfake’ów i fałszywych dokumentów tożsamości do obchodzenia procedur identyfikacji i uwierzytelniania w instytucjach finansowych. FATF wskazuje natomiast, że AI i deepfake’i stają się istotnym obszarem ryzyka z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia (AML/CFT/CPF). Według danych z 2025 Identity Fraud Report, w 2024 roku próby deepfake występowały średnio co pięć minut, a cyfrowe fałszerstwa dokumentów wzrosły aż o 244 proc. rok do roku.
Szkolenie pokazuje, jak zmienia się krajobraz fałszerstw w dobie generatywnej AI oraz jak budować bardziej świadome, odporne na ryzyko podejście do oceny dokumentów, tożsamości i materiałów audiowizualnych.
Masz pytanie odnośnie szkolenia? Skontaktuj się z nami, korzystając z poniższej opcji „Zadaj pytanie” lub napisz do nas na adres office@cfa.com.pl.
Dla kogo jest nasze szkolenie?
Szkolenie jest skierowane do osób pracujących w sektorze finansowym, inwestycyjnym i regulowanym, które odpowiadają za ocenę ryzyka klienta, wiarygodność dokumentów, przeciwdziałanie praniu pieniędzy, procesy due diligence lub bezpieczeństwo kanałów zdalnych.
W szczególności szkolenie będzie wartościowe dla:
- analityków i menedżerów AML lub KYC,
- compliance officerów oraz osób odpowiedzialnych za zgodność regulacyjną,
- specjalistów ds. zarządzania ryzykiem operacyjnym, nadużyć i oszustw,
- pracowników banków, domów maklerskich, TFI, firm inwestycyjnych, fintechów, instytucji płatniczych i pożyczkowych,
- zespołów odpowiedzialnych za onboarding klienta, wideoweryfikację i zdalną identyfikację,
- analityków inwestycyjnych i osób prowadzących due diligence kontrahentów, inwestorów,
- beneficjentów rzeczywistych lub struktur właścicielskich,
- specjalistów ds. audytu wewnętrznego, kontroli wewnętrznej i bezpieczeństwa informacji,
- prawników obsługujących instytucje finansowe, fundusze, transakcje M&A, private equity lub klientów regulowanych,
- osób zarządzających procesami obsługi klienta, relacji inwestorskich i operacji w instytucjach finansowych.
Szkolenie sprawdzi się zarówno dla osób, które na co dzień analizują dokumenty i alerty AML, jak i dla menedżerów odpowiedzialnych za projektowanie lub nadzorowanie procesów kontroli oraz dokumentowanie czerwonych flag, wątpliwości oraz podstaw do przekazania sprawy do dalszej analizy AML/compliance.
Korzyści
Po szkoleniu uczestnicy będą lepiej przygotowani do rozpoznawania nowych typów ryzyka wynikających z wykorzystania generatywnej AI w fałszerstwach dokumentów, deepfake’ach, klonowaniu głosu oraz syntetycznych tożsamościach.
Uczestnik dowie się, dlaczego „dobrze wyglądający dokument” nie musi być dokumentem autentycznym oraz jakie elementy powinny uruchamiać pogłębioną analizę w procesach AML/KYC. Szkolenie pomoże także zrozumieć ograniczenia zdalnej identyfikacji, wideoweryfikacji i biometrii w sytuacji, gdy manipulacji może podlegać nie tylko dokument, lecz także obraz, głos lub strumień wideo.
Najważniejsze korzyści:
- rozwinięcie umiejętności identyfikowania czerwonych flag w dokumentach, materiałach wideo oraz danych klienta,
- lepsze zrozumienie, jak generatywna AI zmienia techniki manipulacji, fałszerstw i podszywania się pod klienta lub osobę decyzyjną,
wzmocnienie kompetencji w zakresie AML, - większa świadomość ryzyk związanych z syntetycznymi tożsamościami, deepfake’ami i cyfrową manipulacją dokumentów,
- lepsze przygotowanie do rozmów z zespołami IT, bezpieczeństwa, dostawcami narzędzi weryfikacyjnych, audytem i regulatorami,
- praktyczne przećwiczenie analizy incydentów oraz oceny wiarygodności materiałów w warunkach niepewności,
- zwiększenie odporności organizacji na nadużycia w kanałach zdalnych, obsłudze klienta i procesach identyfikacyjnych.
Dla uczestników z obszaru inwestycji szkolenie ma szczególne znaczenie w kontekście due diligence, oceny wiarygodności kontrahentów, inwestorów, pełnomocników, beneficjentów rzeczywistych oraz dokumentów wykorzystywanych w procesach transakcyjnych i relacyjnych.
Program
1. Transformacja zagrożeń i techniki manipulacji
Uczestnicy poznają, jak zmieniło się fałszowanie dokumentów oraz dlaczego coraz trudniej ocenić autentyczność materiału wyłącznie na podstawie percepcji wzrokowej.
Zakres:
- ewolucja fałszerstw cyfrowych,
- dlaczego „dobrze wyglądający dokument” nie musi być dokumentem autentycznym,
- przykłady manipulacji w dokumentach,
- omówienie na poziomie koncepcyjnym technik AI, takich jak inpainting, modele generatywne i dyfuzyjne,
- ryzyko tożsamości syntetycznych, czyli łączenia prawdziwych danych z elementami wygenerowanymi lub zmanipulowanymi cyfrowo,
- znaczenie analizy kontekstu, spójności danych i czerwonych flag w procesach AML/KYC.
2. Nowoczesne formy ataków
Ten moduł pokazuje, że sama obecność klienta przed kamerą, nagranie wideo lub głos nie zawsze są wystarczającym potwierdzeniem tożsamości.
Zakres:
- dlaczego zdalna identyfikacja, wideoweryfikacja i biometria stały się atrakcyjnym celem ataków,
- różnica między prostymi oszustwami prezentacyjnymi a bardziej zaawansowanymi manipulacjami obrazu i strumienia wideo,
- czym są deepfake’i i jak mogą być wykorzystywane do podszywania się pod klienta, pełnomocnika lub osobę decyzyjną,
- ryzyka związane z klonowaniem głosu i manipulacją materiałami audiowizualnymi,
- przykładowe sygnały ostrzegawcze,
- wpływ tych zagrożeń na procesy onboardingu, AML, KYC i obsługi klienta.
3. Zarządzanie ryzykiem w dobie generatywnej AI
Uczestnicy poznają, jak zmienia się rola analityka AML i osób odpowiedzialnych za ocenę ryzyka w środowisku, w którym część materiałów może być wygenerowana, zmanipulowana lub oparta na syntetycznej tożsamości.
Zakres:
- rola człowieka w procesie decyzyjnym,
- znaczenie wyjaśnialności alertów i możliwości uzasadnienia decyzji compliance,
- podejście risk-based approach,
- wykorzystanie technologii i narzędzi do wykrywania manipulacji cyfrowych,
- dokumentowanie czerwonych flag, wątpliwości i podstaw eskalacji.
4. Analiza incydentów (część warsztatowa)
Część praktyczna będzie poświęcona analizie przykładowych scenariuszy i przełożeniu obserwacji na decyzję AML.
Zakres:
- analiza przykładowych incydentów obejmujących podejrzane materiały,
- omówienie wybranego case study,
- ćwiczenie identyfikowania czerwonych flag,
- zastosowanie metod krytycznej oceny informacji,
- przełożenie ustaleń na decyzję AML.
Masz pytanie odnośnie szkolenia? Skontaktuj się z nami, korzystając z poniższej opcji „Zadaj pytanie” lub napisz do nas na adres office@cfa.com.pl.
Trenerzy
Ewelina Bartuzi-Trokielewicz
Ekspertka w obszarze analizy materiałów audiowizualnych, weryfikacji autentyczności oraz przeciwdziałania nadużyciom z wykorzystaniem nowych technologii. Specjalizuje się w zagadnieniach związanych z manipulacją dokumentami cyfrowymi, deepfake’ami, generatywną AI oraz ryzykami technologicznymi w procesach. W ramach szkolenia przedstawi perspektywę praktyczną i technologiczną, pokazując, jak rozpoznawać sygnały ostrzegawcze, oceniać wiarygodność dokumentów i wzmacniać odporność organizacji na nowoczesne formy oszustw.
Certyfikat po ukończeniu szkolenia
Uczestnictwo w szkoleniu zostanie potwierdzone certyfikatem wydanym przez CFA Society Poland. Dokument będzie stanowił potwierdzenie udziału w szkoleniu oraz zakresu omawianych zagadnień.
Certyfikat może zostać wykorzystany przez uczestników w celu udokumentowania doskonalenia umiejętności zawodowych, w szczególności w obszarach zarządzania ryzykiem, AML/KYC, compliance, przeciwdziałania nadużyciom oraz identyfikacji zagrożeń związanych z wykorzystaniem generatywnej AI.
Certyfikat zostanie przesłany uczestnikom po zakończeniu szkolenia drogą mailową w formacie PDF.
Koszt i rejestracja
Wypełnij poniższy formularz rejestracyjny, aby zagwarantować sobie miejsce na szkoleniu. Po przesłaniu zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą w celu potwierdzenia udziału oraz przekazania szczegółów organizacyjnych.
Cena regularna: 890 PLN netto + VAT
Cena części pierwszej dla aktywnych członków CFA Society Poland (zniżka 20% od ceny netto): 712 PLN netto + VAT
Możliwość zakupu szkolenia w pakiecie z częścią proceduralną w zakresie przeciwdziałania manipulacjom dokumentowym: 1680 PLN netto + VAT. Dla aktywnych członków CFA Society Poland 20% zniżki. Kontakt w sprawie zakupu pakietu: office@cfa.com.pl.
Nie masz członkostwa? Nic straconego. Jeżeli masz tytuł CFA, dołącz lub odnów członkostwo w CFA Institute i CFA Society Poland. Aplikuj teraz »
Możesz też zostać członkiem stowarzyszonym polskiego CFA Society, jeżeli masz zaliczony jeden z trzech poziomów CFA Program lub inny certyfikat CFA Institute. Sprawdź naszą ofertą członkowską i aplikuj jeszcze dzisiaj »
Kupuję szkolenie w pakiecie: część technologiczna i proceduralna
Skontaktuj się z nami, klikając w button, lub napisz do nas pod adresem: office@cfa.com.pl.
Kupuję tylko szkolenie z technologicznego przeciwdziałania manipulacjom
Koszt i rejestracja
Uwaga! Brak wolnych miejsc.
Jeżeli chcesz wziąć udział w kolejnej edycji, napisz do nas, a my poinformujemy Cię w pierwszej kolejności o kolejnej edycji. Użyj poniższego przycisku i wyślij do nas pustego maila, w temacie wpisując: „Powiadom mnie: AI dla finansistów. Tworzenie agenta AI”.
Koszt uczestnictwa w szkoleniu „AI dla finansistów. Tworzenie agenta AI” wynosi:
- dla członków CFA Society Poland 1190 PLN + VAT,
- dla osób spoza organizacji 1290 PLN + VAT,
- dla osób spoza organizacji poleconych przez członka CFA Society Poland 1190 PLN + VAT. W celu otrzymania zniżki po dokonaniu rejestracji skontaktuj się z nami pod adresem office@cfa.com.pl i podaj w treści widomości nazwisko członka CFA Society Poland, który polecił Tobie udział w naszym szkoleniu. W temacie wiadomości podaj nazwę szkolenia.
CFA Society Poland powstało w 2004 roku i jest jednym ze 157 lokalnych stowarzyszeń międzynarodowego CFA Institute. Organizacja obecna jest w 70 krajach i zrzesza ponad 200 tys. przedstawicieli branży finansowej, obecnych w ponad 164 krajach. CFA Society Poland rozpowszechnia i realizuje najwyższe standardy etyczne oraz edukacyjne w zakresie działań branży inwestycyjnej w Polsce.
Koszt i rejestracja
Udział w szkoleniu wraz z dostępem do serwisu kawowego wynosi 690 PLN + VAT.
Koszt i rejestracja
Udział w szkoleniu wraz z dostępem do serwisu kawowego wynosi 690 PLN + VAT.